मुंबई/ पुणे, २९ जुलै २०२५: बजाज फिन्सर्व्ह एएमसीने आज बजाज फिन्सर्व्ह इक्विटी सेव्हिंग्ज फंड सुरू करण्याची घोषणा केली आहे. ही एक ओपन-एंडेड योजना आहे, जी इक्विटी, आर्बिट्राज आणि डेट साधनांमध्ये गुंतवणूक करते. या नवीन फंड ऑफरची (एनएफओ) सुरुवात २८ जुलै, २०२५ रोजी होते आणि तो ११ ऑगस्ट, २०२५ पर्यंत चालू राहील.
हा फंड गुंतवणूकदारांना पारंपरिक फिक्स्ड-इनकम साधने आणि उच्च अस्थिरता असलेल्या इक्विटी-आधारित गुंतवणुकीमधील अंतर भरून काढण्याचा मार्ग देतो.
गेल्या अनेक वर्षांपासून पारंपरिक भारतीय गुंतवणूकदार स्थिरता आणि वाढ यामधील योग्य समतोल साधण्याच्या प्रयत्नात आहेत. एकीकडे फिक्स्ड डिपॉझिट्स आणि इतर कर्ज साधने, जी स्थिरता देतात पण बहुतेक वेळा महागाईला हरवण्यात अयशस्वी ठरतात, तर दुसरीकडे निव्वळ इक्विटी गुंतवणूक, ज्यात दीर्घकालीन उच्च परतावा मिळवण्याची क्षमता आहे, परंतु उच्च अस्थिरतेसह. बजाज फिन्सर्व्ह इक्विटी सेव्हिंग्ज फंड गुंतवणूकदारांना एक मध्यम मार्ग प्रदान करण्यासाठी तयार करण्यात आला आहे. याच्या पोर्टफोलिओमध्ये वाढ-आधारित इक्विटी, कमी-जोखमीच्या आर्बिट्राज संधी आणि उत्पन्न निर्माण करणाऱ्या फिक्स्ड-इनकम साधनांचा समावेश आहे. या धोरणात्मक वाटपामुळे दीर्घकाळ भांडवल वाढ तसेच स्थिर उत्पन्न क्षमता मिळेल आणि पोर्टफोलिओतील अस्थिरता कमी होईल, हे उद्दिष्ट आहे.
बजाज फिन्सर्व्ह एएमसीचे व्यवस्थापकीय संचालक गणेश मोहन यांनी फंडच्या लॉन्चिंगबद्दल बोलताना सांगितले, “बजाज फिन्सर्व्ह इक्विटी सेव्हिंग्ज फंड गुंतवणूकदारांना संतुलित दृष्टिकोन ठेवून आर्थिक आत्मविश्वास आणि स्थिर संपत्ती निर्मितीची संधी देतो. वाढ-आधारित इक्विटी, स्थिर डेट आणि कमी-जोखमीचे आर्बिट्राज एकत्र करून, हे कमी अस्थिरतेसह सातत्यपूर्ण परतावा देण्याचे उद्दिष्ट ठेवते. अशा परिस्थितीत जिथे महागाई फिक्स्ड-इनकम साधनांवर परिणाम करते आणि इक्विटी बाजार काहीसे अनिश्चित राहतात, ही विविध गुंतवणूक धोरण जोखीम व्यवस्थापित करण्यास आणि वाढीच्या संधींचा लाभ घेण्यास मदत करते. कर कार्यक्षमतेचा अतिरिक्त फायदा असल्याने, हा फंड शिस्तबद्ध आणि स्थिर दीर्घकालीन बचत वाढीसाठी एक स्मार्ट, ऑल-इन-वन सोल्यूशन म्हणून काम करतो.”
या फंडचा एक महत्त्वाचा फायदा म्हणजे त्याची कर-कार्यक्षम रचना. एकूण इक्विटी वाटपात (आर्बिट्राजसह) किमान ६५% इक्विटी ठेवून, हा फंड इक्विटी-आधारित योजना म्हणून पात्र ठरतो. त्यामुळे दीर्घकालीन भांडवल नफा (LTCG) करासाठी तो १२.५% दराने पात्र आहे (आणि एका आर्थिक वर्षात १.२५ लाख रुपयांपर्यंत LTCG वरील सूट देखील मिळते). ही रचना पारंपरिक फिक्स्ड-इनकम साधनांपेक्षा करानंतर अधिक अनुकूल परिणाम देऊ शकते, विशेषत: उच्च कर ब्रॅकेट्समधील गुंतवणूकदारांसाठी.
हा फंड विविध प्रकारच्या गुंतवणूकदारांसाठी योग्य आहे जसे की, असे गुंतवणूकदार जे नियंत्रित जोखमीसह मर्यादित इक्विटी एक्सपोजर शोधत आहेत, गुंतवणूकदार जे नियमितपणे पैसे काढण्याद्वारे स्थिर उत्पन्न शोधत आहेत आणि गुंतवणूकदार जे बाजार चक्रांमध्ये कर-कार्यक्षम, कमी अस्थिरता असलेले परतावे शोधत आहेत.
याव्यतिरिक्त, या फंडामध्ये लवचिकता आणि स्थिरता मिळते, जसे की नियमित उत्पन्न नियोजनासाठी SWP-तयारी सुविधा, सावध गुंतवणुकीसाठी सुलभ, वाटपाची रणनीती आणि REITs तसेच InvITs प्रवेश, ज्यामुळे हायब्रीड पोर्टफोलिओमध्ये अधिक विविधता साधता येते. या संतुलित दृष्टिकोनामुळे, हा फंड गुंतवणूकदारांना एक अशी संधी प्रदान करतो जी कर-सक्षमतेसह दीर्घकालीन महागाईवर मात करणाऱ्या परताव्याची शक्यता, कमी अस्थिरता आणि बाजारातील स्थितीनुसार अनुकूल होण्याची क्षमता देते जी बाजारातील घसरणीत स्थैर्य आणि चढत्या कलात वाढीची संधी मिळवण्याची शक्यता निर्माण करते.
बजाज फिन्सर्व्ह एएमसीचे मुख्य गुंतवणूक अधिकारी निमेश चंदन म्हणाले, “बजाज फिन्सर्व्ह इक्विटी सेव्हिंग्ज फंड हा तुलनेने सावध गुंतवणूकदारांसाठी तयार केलेला, सक्रियपणे व्यवस्थापित केलेला हायब्रिड स्ट्रॅटेजी फंड आहे. या फंडाच्या माध्यमातून गुंतवणूकदारांना इक्विटी बाजारात सहभागी होण्याची संधी मिळते, तीही तुलनेने कमी अस्थिरतेसह. फंडाचा निव्वळ इक्विटी हिस्सा प्रामुख्याने स्थिर आणि नावाजलेल्या कंपन्यांमध्ये गुंतवला जाईल, ज्यांच्या शेअर किमतींमध्ये कमी अस्थिरता असेल. बाजारातील मूल्यांकन संधींच्या आधारे निव्वळ इक्विटीचे वाटप बदलले जाईल. डेट बाबतीत, आम्ही उच्च-गुणवत्तेच्या सिक्युरिटीज आणि सार्वभौम कागदपत्रांना प्राधान्य देतो, ज्याचे व्यवस्थापन सक्रियपणे केले जाईल, जेणेकरून स्थिरता आणि सातत्यपूर्ण उत्पन्न मिळेल. आर्बिट्राजसाठीचे वाटप गुंतवणूकदारांना हेज्ड इक्विटी एक्सपोजर प्रदान करेल, ज्यामधून त्यांना कॅश आणि फ्युचर्स मार्केटमधील स्प्रेड्सचा लाभ घेता येतो.”
या निधीचा इक्विटी भाग सॉर्भ गुप्ता (प्रमुख – इक्विटी), इलेश सावला यांचे आर्बिट्रेज आणि सिद्धार्थ चौधरी (प्रमुख – फिक्स्ड इन्कम) यांच्याद्वारे डेट भाग व्यवस्थापित केला जाईल.
या निधीमध्ये लॉक-इन कालावधी नाही आणि SIP/SWP/STP मोडची लवचिकता आहे. किमान अर्ज रक्कम ₹500 (अधिक ₹1 च्या पटीत) आहे, तसेच किमान अतिरिक्त अर्ज ₹100 (अधिक ₹1 च्या पटीत) आहे. हा निधी ग्रोथ आणि आयडीसीडब्ल्यू (इनकम डिस्ट्रीब्यूशन कॅपिटल विथड्रॉवल) हे दोन्ही पर्याय देतो.
