पुणे, 25 ऑगस्ट 2026: भारतातील आघाडीच्या खासगी जीवन विमा कंपन्यांपैकी एक असलेल्या बजाज लाइफ इन्शुरन्सने आपली नवीन फंड ऑफर (NFO), बजाज लाइफ BSE 500 मोमेंटम व्हॅल्यू 50 इंडेक्स फंड^ लॉन्च करण्याची घोषणा केली आहे. बजाज लाइफच्या युनिट-लिंक्ड इन्शुरन्स प्लॅन्स अंतर्गत उपलब्ध, हा फंड पॉलिसीधारकांना लाइफ कव्हरचा दुहेरी फायदा आणि शिस्तबद्ध, नियम-आधारित गुंतवणुकीच्या दृष्टिकोनातून फायदा मिळवून भांडवल वाढीचा पाठपुरावा करण्यास सक्षम करते.
बीएसई 500 मोमेंटम व्हॅल्यू 50 निर्देशांकाशी जोडलेल्या अनुकूल निर्देशांकाचा फंड मागोवा घेतो, जो बीएसई 500 मधील शीर्ष 50 कंपन्यांची कामगिरी त्यांच्या एकत्रित गती आणि मूल्य स्कोअरच्या आधारे मोजतो. घटक भार (कॉन्स्टीट्यूअंट वेट) हे मल्टीफॅक्टर स्कोअर आणि मार्केट कॅपिटलायझेशनच्या संयोजनावर आधारित आहेत, प्रति स्टॉक 4% वर मर्यादित आहे.
फंडाचे गुंतवणूक धोरण दोन सुस्थापित, नियम-आधारित घटकांवर आधारित आहे:
मूल्य: कंपनीची बुक व्हॅल्यू-ते-किंमत, कमाई-ते-किंमत आणि विक्री-ते-किंमत गुणोत्तर वापरून मूल्यांकन केले जाते
गती: सर्वात अलीकडील महिना वगळून, स्टॉकच्या 12 महिन्यांच्या किंमतीतील बदलावर आधारित
विकसित गती आणि मूल्यमापन ट्रेंडशी पोर्टफोलिओ जोडलेला राहील याची खात्री करण्यासाठी, निर्देशांक पुनर्संतुलित केला जातो आणि त्रैमासिक पुनर्रचना केली जाते.
लॉन्च प्रसंगी, बजाज लाइफ इन्शुरन्सचे मुख्य गुंतवणूक अधिकारी श्रीनिवास राव रावुरी म्हणाले, “वेग आणि मूल्य हे दोन वेगळ्या गुंतवणुकीच्या पध्दतींचे प्रतिनिधित्व करतात. शेअर्समध्ये सहभागी होण्याच्या गतीने बाजाराची ताकद लक्षात येते, तर मूल्य हे तुलनेने आकर्षक मूल्यांकनांवर व्यापार करणाऱ्या कंपन्यांवर लक्ष केंद्रित करते. बजाज लाइफ बीएसई 500 मोमेंटम व्हॅल्यू 50 इंडेक्स फंड एका पद्धतशीर आणि नियमांवर आधारित दृष्टिकोनातून ही वैशिष्ट्ये एकत्र करतो. याद्वारे अशा कंपन्यांची निवड केली जाते ज्यांचे मूल्यमापन आकर्षक आहे आणि ज्यांच्या शेअरच्या किमतीत सकारात्मक गती दिसून येते. आम्हाला विश्वास आहे की, ही वेगळी रणनीती गुंतवणूकदारांना शिस्तबद्ध आणि पद्धतशीर गुंतवणूक आराखड्याद्वारे इक्विटी बाजारातील संधींचा लाभ घेण्यास मदत करू शकते.”
BSE 500 मधील ठरावीक 50 समभागांचा समावेश असलेल्या केंद्रित पोर्टफोलिओवर आधारित आणि बजाज लाईफ BSE 500 मोमेंटम व्हॅल्यू 50 इंडेक्स फंडचा समावेश असलेली बजाज लाईफची ULIP उत्पादने, अशा गुंतवणूकदारांसाठी आहेत ज्यांची जोखीम पेलण्याची क्षमता खूप आहे आणि जे भारतीय इक्विटीजमध्ये फॅक्टर-आधारित आणि पद्धतशीर गुंतवणूक करू इच्छितात. या NFO मुळे बजाज लाईफच्या पॅसिव्ह फंड्सच्या श्रेणीचा विस्तार झाला असून, ग्राहकांना त्यांच्या जोखीम घेण्याच्या क्षमतेनुसार आणि आर्थिक उद्दिष्टांनुसार आपला पोर्टफोलिओ जुळवून घेण्याचे अधिक पर्याय उपलब्ध झाले आहेत.
^ अस्वीकरण – IRDAI च्या नियामक निकषांच्या अधीन राहून, या फंडाचा बेंचमार्क हा BSE 500 Momentum Value 50 Index शी सुसंगत असा कस्टमाइज्ड इंडेक्स (विशिष्ट रचनेचा निर्देशांक) आहे. नियामक मार्गदर्शक तत्त्वांमुळे एखादा स्टॉक निवडणे शक्य न झाल्यास, 50 स्टॉक्सचा गट कायम राखण्यासाठी त्यानंतरच्या पात्र स्टॉक(क्स)ची निवड केली जाईल. परतावा, घटक आणि त्यांचे भारांकन हे प्रमाणित निर्देशांकापेक्षा वेगळे असू शकतात. कृपया हे लक्षात घ्या की, ट्रॅकिंग एरर विचारात घेऊन, बेंचमार्क निर्देशांकाची कामगिरी हुबेहूब दर्शवणे हे या फंडाचे उद्दिष्ट आहे.
